どうも おつかれさまです。
私は資産１億円を目標として
「節約と蓄財」をテーマにブログを綴ってるわけですが、
日中は中小企業の管理職会社員として働きながら、
夜間や休日は副業として個人事業から収入を得ています。
当ブログ目的は、私の経験や知識をできるだけ分かりやすく
皆さんへシェアし、少しでも価値のある情報をお届けする。
そして
今よりも豊かな生活を手に入れる。
そのお手伝いすることが、当ブログの目的となります。
今回は、昨年から始めたインデックス投資について
その運用実績を公開してみたいと思います。
昨年1１月（2020年1１月）から始めたので、
数十万程度の規模ですが、
これから始められる方に、ひとつの指標となれば幸いです。
投資期間は３ヶ月程度です。
2021年2月上旬現在の損益と保有銘柄
＋２４,９６１円（＋５.１２％）
インデックス投資は初心者ですので
不明な銘柄もありますが、
保有割合は株式９６％＋債券４％
バランス８資産均等型の中には
先進国債券１２.５％＋国内債券１２.５％＋新興国債券１２.５％
があるので
若干ながら債券を保有していることになります。
全般的には、＋５％〜６％程度で推移。
中でも新興国株式では＋１０％程度の上昇を見せてくれています。
その背景には、米国株式の過熱感とインフレ懸念などが考えられますが、
新興国市場のマーケット自体は、米国市場と比べ非常小さいですから、
「相場が不安定」という見方になり、
長期投資には向かないということになります。
ですので
新興国株式は５年〜１０年程度で売却するつもりで購入しています。
また、
過去１０年程度の推移を見ていると、
米国市場と新興国市場では、
一方が上がれば、一方が下がる。
シーソーのような関係になっていますから
過熱した米国市場の現在を踏まえると、
これからの新興国市場について、
盛り上がりに期待が持てそうです。
株式と債券の保有割合について
以前、当ブログの記事にもしましたが
極端な株式保有の割合の高さは、
当然の事ながら狙ってのことです。
▼過去ログ
【投資信託】株式・バランス・債券の資産配分が超重要。過去２年間の推移とは
しばらくは株式１００％で走り、
そのうちは手堅い債券の割合も増やしていく予定です。
私の場合は、
６０歳で債券２５％保有を出口として、
４５歳より徐々に債券割合を増やしていくスタイルをとっています。
一般的には、株式６０％＋債券４０％の割合がいいと言われていて、
これは株式市場の値動きは激しく、債券の値動きはゆるやかと
されているためです。
これについては正解がないので、ご自身の裁量でいいかと思います。
なにより
日々少しずつでもいいので資産を築いてことで
心の安定につながりますので、
小額でもいいからまずは始めてみることをオススメします。
一方で日本国内の株式場合、
単元株といって最小の購入価格（売買単位）が設定されているのが
ほとんどです。
１００株単位が多く、数万円〜数十万円を予め用意しないと
投資はできませんので初心者にとっては少しハードルが高いですよね。
インデックス投資は一口１００円から開始できます。
もっと少額から始めたい！って方に、
100円からコツコツ積み立て貯金のように
始めてみてはいかがでしょうか。
私のメイン口座は 楽天証券です。
操作画面も扱いやすいですし、
初心者でも見やすい設計になってます。
また楽天カードや楽天銀行と連携させると
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また、
私がこれまでにお付き合いしてきた業者さんを紹介しています。
「投資」や「蓄財」に役立つ情報を記事にまとめてありますので
よければチェックしてみてください。
【投資に有益なサイトまとめ】資産運用に絶対有利なサイトをまとめてます《随時更新中》
基本、口座開設に掛かる費用は全て無料です。
私は４０以上の証券口座を保有していますが
各会社によって善し悪しがあります。
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豊かな人生にするため一緒に勉強していきましょう！
ではまた。
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