２０２０年１１月より始めた「つみたてNISA」の運用実績を報告します。
これから「つみたてNISA」始めたいという方向けに、そして
「つみたてNISA」をやっているけど、他の人はどのくらい運用益が出てるの？
と気になっている方々には参考になる情報です。
そもそも「つみたてNISA」ってなんなの？という方にも
チンパンジーにでも理解できる簡単な解説もしますので次のパートから見てみてください。
はじめに「つみたてNISA」とは？簡単に解説
※「つみたてNISA」を理解している方は次の「運用実績報告」のパートまでスキップしてください。
NISAとは「少額投資制度」のことで、投資信託の部類です。
一定の範囲内で投資するのであれば、
そこで得た利益は非課税にしますよ。という制度です。
「NISA」であれば１年間の投資額120万円まで。
「つみたてNISA」であれば１年間の投資額40万円までが上限です。
「NISA」は５年間分まで投資できるので
120万円×5年間＝合計600万円までが投資額の上限となり、
それに対し「つみたてNISA」は２０年間分投資できるので
40万円×20年間＝合計800万円までが投資額の上限となります。
例）「つみたてNISA」20年間で投資額800万円とした場合に、
運用益も合わせて合計で1300万円になってたとする。
本来であれば、その差額分500万円に対し税率約20％（100万円）が掛かるはずなのに
NISAだとそれが非課税になります。
簡略的な解説でしたが理解できましたか？素晴らしい制度ですよね。
運用実績報告
元本７６６,６６３円に対して
資産総額９６５,１８０円となりました。
＋１９８,５１７円（＋２５.８９％）が現状の収益となります。
投資銘柄、評価については下の表をご参照
2021年は少しでき過ぎな年でしたが、それにしても
運用益＋２５％超はすごいもんです。
このまま２５％で２０年間投資し続けられたら・・・
２億２千万超え！
な〜んてことは実際は上がったり下がったりしますから難しいですが、
夢ぐらいは見れそうですw
※「つみたてNISA口座」持ち分のみの公開になります。特定口座枠分の持ち分については今回は公開していません。
資産配分について
「インデックスファンドに投資すれば絶対安心、絶対儲かる」
など投資系YouTubeでも一部言われていることもありますが、
いくらインデックスファンドといえど、株式のみではやはり危険ですし、
「必ず儲かる」というものではありません。
あくまでNISAは「儲かった分は非課税にするよ」の枠だけですし、
インデックス投資の推移もこの先の未来は誰にも分かりません。
資産を配分し、リスクを分散させる考え方は必須です。
そして資産配分についてはご自身で調べて、ご自身で判断し、バランスを取る必要があります。
これについては過去に記事にしていますので、
資産配分についてひとつの考え方を記事にまとめてありますので
良ければ参考にしてください。
【投資信託では超重要】株式・債券の資産配分によってすべてが決まる。過去２年間の推移を参考
証券会社はどこにしようか。どこかオススメない？など
もし迷っているなら楽天証券が断然オススメです。
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初心者でも見やすい設計になってますから初めて投資をする方にとっては最適だと思います。
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もちろん口座開設に掛かる費用はすべて無料です。
豊かな人生にするため、自ら一歩ずつ踏み出していきましょう！
ではまた。
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