【資産形成】昨年から始めた「つみたてNISA」私の成績を公開します。

投資信託「インデックスファンド」と「アクティブファンド」

インデックスファンド投資って聞いた事あります？

最近ではよく聞かれるようになってきました。

市場全体や国全体の指標に投資していく手法です。

経済成長に期待が持てるところに投資する。

当たり前に聞こえますが、実は

このインデックスファンド投資法はノーベル経済学賞を

取ったこともあるそう。

現代における「最強の投資法」とも言われています。

１株単位ではなく、

１口単位で１００円から始められますので

初心者でも気軽に始めやすいのが特徴です。

一方でアクティブファンドは、

プロが指標以上を目指すやり方で、

うまくいけば

インデックスファンドの成績を上回ることもあるようですが、

運用者により差が生じますので、よりリスクも高くなり、

また人が動く分、運用コストも高めなのが特徴です。

やはり

長期間での運用として考えると

少しでもムダなコストはかけたくありません。

インデックス投資はものすごく簡単な投資法で、

優良ファンドを購入しさえすれば、

年２回程度メンテナンス（資産配分のバランス調整）のみ。

あとは実が熟すのを待つのみです。

［運用方法］

・インデックスファンド・・・指数に連動して市場全体に投資する方法。安定成績、低コスト。

・アクティブファンド・・・プロが実際に動いてくれる。波が激しく高リスク。高コスト。

［運用コスト］

・インデックスファンド・・・信託報酬率　年0.5％前後

・アクティブファンド・・・信託報酬率　年1～2％程度

 

私はこの銘柄で「インデックスファンド」

私の投資家歴は１４年程度

そのほとんどが短期投機（FX）でしたので

長期投資の歴は短く、

去年2020年11月からスタートさせてます。

コロナショックから持ち直した頃ですね。

以下が現状の結果です。

今のところ＋4.6％

もうすでに結果が出てます。

毎月の33,333円とそれに溢れた分は特定口座でちょこちょこ入れています。

毎月の33,333円というのは、

つみたてNISAの年間投資額が４０万円なので１２ヶ月で割っています。

選ぶ銘柄もそんなに悩みません。

人気ランキングTOP１０ぐらいを見ておけば

ほぼ間違いなくそれが優良銘柄です。

ちょっと、ランキングを見てみましょう。

（2021年5月現在）

やはり、アメリカ株式が圧倒的に人気があるのは一目瞭然ですが、

今の情勢では、

アメリカ経済を中心に投資を行っていくのが一般的で、

さらには

全世界株式系のファンドを織り交ぜて分散投資していくのが

鉄板のスタイルです。

なぜアメリカなのか。

理由はたくさんありますが、ひとつ言える事は

人口の増加率が考えられます。

２０１９年の統計ではすでに３億３千万人を突破。

２０５０年には３億８千万人に達すると言われています。

人が増えると

・労働力が増加します

・労働生産性が増加します

・技術が進歩します

簡単にいうと経済成長に拍車がかかるんですね。

だからみんなアメリカなんです。

私の場合も例外ではなく、

アメリカ株式への投資が中心です。

S＆P500・全米株式等のインデックスファンド

それから全世界系

オールカントリー・楽天全世界株式・全世界株式（日本除く）等

１０〜２０％の割合で

先進国株式や新興国株式へも投資してますが、

ここら辺は好みですね。

基本的には

アメリカ株式系・全世界投資系を中心にインデックス投資

これができれば安心かなと思います。

投資額については

年齢やリスク許容度によって異なるので一概には言えませんが、

毎月の収入から５〜１０％ぐらいを目標に頑張ってみてください。

毎月毎月定額で投資するスタイル、

ドルコスト平均法（定額投資法）でコツコツ投資できれば

時間の分散（リスク分散）にもなりますし、より安心です。

ただ、

１００％勝てる投資なんて存在しませんので

ここは予めご承知置きください。

いつどこで何が起こるか誰にも分からないですし、

大暴落によって資産が半分になってしまった。

なんてことも可能性としてはあります。

投資はあくまで自己責任です。

持ち金全部を投資に突っ込むのではなく、

余剰資金で運用されることを強くオススメします。

「つみたてNISA」でインデックス投資

は楽天証券でできます。

私がオススメする楽天証券では操作画面も扱いやすいし、

初心者でも見やすい設計になってます。

また、

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ではまた。